美国银行就与爱泼斯坦的关系支付 7250 万美元和解
美国银行已同意支付 7250 万美元，以和解杰弗里·爱泼斯坦受害者提起的集体诉讼，使其成为第二家因其涉嫌协助被定罪的性犯罪者的人口贩运活动而面临重大处罚的主要金融机构。最近宣布的和解协议突显了被指控无视爱泼斯坦非法活动危险信号的银行所面临的持续法律后果。
这起诉讼由爱泼斯坦的一群受害者提起，指控美国银行多年来一直维护爱泼斯坦的账户并处理可疑交易，即使在他 2008 年因在佛罗里达州招揽未成年人卖淫而被定罪之后也是如此。批评者认为，该银行与其他银行一样，未能履行反洗钱 (AML) 和“了解你的客户”(KYC) 法规规定的基本职责，为爱泼斯坦提供了运营所需的金融基础设施，从而有效地助长了爱泼斯坦的令人发指的罪行。
爱泼斯坦于 2019 年 8 月在纽约监狱牢房中自杀身亡，当时他正在等待联邦性贩运指控的审判，他拥有庞大的财富网络，据称这助长了他的虐待行为。针对金融机构的法律斗争证明了受害者对正义的不懈追求，旨在不仅追究爱泼斯坦本人的责任，还追究那些为他提供物质支持的实体的责任。
对美国银行的指控
针对美国银行的指控核心集中在2013年至2018年期间与爱泼斯坦的关系。这一时期受到特别审查，因为爱泼斯坦已将其主要银行业务转移到了美国银行。摩根大通之后美国银行开始与他断绝关系。根据法庭文件和受害者证词，美国银行据称处理了大量可疑交易，包括向年轻女性付款以及与爱泼斯坦非法活动相关的转账。原告辩称，这些交易，加上爱泼斯坦有据可查的犯罪记录，应该在银行合规部门内部引发警报。
受害者声称，银行忽视了明显的危险信号，例如大额现金提取、向没有明确业务关系的个人付款，以及爱泼斯坦财务运动的一般模式，这些都与性贩运企业一致。该诉讼声称，通过提供银行服务，美国银行实质上使爱泼斯坦的运营合法化，使他能够维持自己的生活方式并在数年中继续滥用权力。
银行业便利化的模式
在此和解之前，摩根大通也进行了类似的、规模更大的赔偿，该银行同意于 2023 年 9 月向爱泼斯坦的受害者支付 2.9 亿美元。摩根大通因其与爱泼斯坦的长期关系而面临更严格的审查，这种关系可以追溯到 1998 年，一直持续到 2013 年。该银行还向美属维尔京群岛额外支付了 7500 万美元，后者曾直接起诉该银行，因为其涉嫌
美国最大的两家银行现已解决了与爱泼斯坦金融活动相关的重大诉讼，这一事实突显了银行业在充分监控高净值客户方面的系统性失败，特别是那些有已知犯罪记录的客户。这些案件让人们开始关注反洗钱和了解您的客户协议的有效性，引发了人们的疑问：银行在预防金融犯罪方面是否将利润置于道德和法律义务之上。
对金融机构的更广泛影响
美国银行的和解虽然规模小于摩根大通，但向金融业发出了另一个强有力的信息。它强化了银行必须进行彻底的尽职调查并积极监控客户账户是否存在任何非法活动迹象的期望。这些法律行动不仅导致巨额经济处罚，还对相关机构造成重大声誉损害。
监管机构和立法者可能会加强对银行业务的监管，特别是对富裕客户和政治公众人物 (PEP) 的监管。和解协议清楚地提醒我们，犯罪企业的金融推动者，即使是无意的，也可能要为其助长伤害的行为承担责任。
受害者伸张正义的漫漫长路
对于杰弗里·爱泼斯坦的受害者来说，这些和解协议代表了一种正义措施，也是对他们所遭受的深刻伤害的承认。虽然没有多少钱可以完全补偿创伤和虐待，但这些和解所提供的资金旨在为康复提供支持和资源。针对与爱泼斯坦网络相关的个人和实体正在进行的法律斗争表明了对揭露其罪行的所有协助者的持续承诺。
美国银行的和解协议为围绕杰弗里·爱泼斯坦的复杂法律传奇画上了又一章。它强调了金融机构维护道德标准并严格执行合规措施的关键责任，确保它们不会无意中成为剥削和滥用机制中的齿轮。
